2025년 세법 개정에 따른 절세 전략
2025년 세법 개정은 다양한 분야에서 큰 변화를 예고하고 있으며, 이에 맞춰 개인과 기업 모두의 절세 전략도 달라져야 합니다. 이 글에서는 금융투자, 가업승계, 부동산, 법인세, 증여세 등 주요 변경 사항을 토대로 실질적인 절세 전략을 제안합니다.
1. 금융투자소득세 폐지 및 가상자산 과세 유예
금융투자소득세는 폐지되었고, 가상자산 과세는 2027년으로 유예되었습니다. 주식 양도소득세 체계는 유지됩니다.
- ISA계좌 활용 – 납입한도 4천만 원, 비과세 한도 500만 원으로 증가
- 가상자산 전략 – 유예 기간 중 분산 투자 및 손익관리 계획 수립
2. 가업승계 세제 개편
가업승계 증여세 과세특례 적용 시 대표이사 재직 요건이 추가되었으며, 사업무관자산 기준도 변경되었습니다.
- 사전 승계 전략 필수
- 비핵심 자산 정리 필요
3. 법인세율 및 중소기업 세액공제 강화
과세표준 200억 이하 중소기업에 19% 법인세율 적용. R&D 세액공제 확대.
- 예상 세액을 반영한 자금 흐름 설계
- R&D 투자 확대 전략
4. 주식 양도소득세 이월과세 확대
배우자·직계존비속 간 증여 후 1년 이내 양도 시 이월과세 적용 확대
- 증여 타이밍 조절
- 장기 보유 전략 권장
5. 부동산 임대업 법인에 대한 과세 강화
상시 근로자 5인 미만 + 지배주주 50% 이상 보유 법인 대상 법인세율 변경
- 지배구조 재정비
- 임대업 외 수익 다변화 검토
6. 명의위장 사업자 가산세 인상
가산세율 일반 2%, 간이과세자 1%로 인상
- 정확한 사업자 등록 및 관리 필수
- 정기 세무 점검 필요
7. 출산·결혼 관련 세제 혜택
출산지원금 비과세 전환, 혼인 시 세액공제(최대 100만 원) 신설
- 복지·가족 관련 세금 혜택 적극 활용
8. 마무리
2025년 세법 개정은 단순히 세율의 변화에 그치지 않고, 다양한 계좌 제도, 증여 및 상속, 부동산 법인 구조에 이르기까지 영향을 미칩니다. 단기 절세보다 장기적 자산 전략 수립이 필요한 시점이며, 각 항목별로 전문가와 상담해 나에게 맞는 전략을 설정해보세요.
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